라오어의 미국주식 밸류 리밸런싱 : 라오어의 투자법

서론 : TQQQ 투자를 해야하는 이유

• 가장 빠르게 부를 축적하는 방법은 투자를 잘 하는것이 아니라 젊을때 능력을 키워 자신의 분야에서 인정받는 것이다. 
• 나이가 들면 능력을 키우는데 여러 한계에 봉착하여 투자를 해야한다.
• 평범한 사람이 평범한 1배수 투자만으로는 단기간에 큰 부를 이룰 수 없다.
• 개별 주식 종목과 사이클을 통한 수익을 거두는 방법도 있지만 시간과 노력이 너무많이 들어간다. 여기 들어갈 열정으로 자기계발을 한다면 서울대 의대도 갈 수 있을 것이다. 부를 얻고자 하는 이유는 시간을 얻고자 하는것인데 시간을 고스란히 다 바쳐야 간신히 수익을 얻을 수 있기 때문에 평범한 사람이 하기엔 맞지않다. 또한 조바심을 가지고 스트레스를 받으면 수익여부와 관계없이 일상이라는 시간이 투자에 잠식당해 버린다. 윤택한 삶을 살기위해 돈을 버는 것인데 본말이 전도되는 것이다.
• TQQQ 투자는 내가 산 회사가 발전하지 않아도 다른 회사가 발전해도 오르는것이기 때문에 조바심을 덜 가지게 된다.
• 부동산투자의 레버리지는 전세를 끼고 갭투자를 하는것이고 주식투자의 레버리지는 TQQQ 같은 3배수 추종 ETF 를 사는 것이다.
• 3배수 ETF 도 리밸런싱을 통해 하락장에도 위험을 최소화 할 수 있고 마음편하고 계획적인 투자를 할 수 있다.
• 3배수 ETF 투자법은 라오어 카페에 모든 정보고 공개되었으며 유튜브에도 항상 매수점과 매도점을 중계하기 때문에 굳이 책을 구매할 필요는 없다. 그럼에도 책에 정리를 자세히 해 두어 책값이 아깝지 않게 하겠다.
• 이 모든것은 미국주식 나스닥은 장기우상향 한다는 전제하에 투자하는 것이다. 미국주식 장기우상향을 믿지 못하는 사람은 이 투자법을 해서는 안된다.

PART 1 내가 해 오던 주식투자

01. 김철수 군은 친구가 주식으로 돈을 벌었다는 소식을 듣고 참을 수 없었다.

• 보통 사람들은 준비가 안된 채로 남이 돈 벌었다는 것을 보고 서둘러 투자를 시작하고, 잃으면 마음아파하고 따면 더 많은 돈을 투자 하지 못한것에 안타까워한다.
• 그래서 남의 말만 듣고 무리하게 큰 돈을 배팅하게 된다. 큰 돈을 배팅하여 혹시라도 큰 돈을 벌게되면 근로소득이 하찮게 느껴져 근로의욕이 떨어진다.
• 그러다 잘못하면 큰 돈을 잃게되 빚까지 지게된다.

02. 이영희 양은 주식은 전문가의 영역이라고 생각했다.

• 어설프게 주식을 공부 해 보지만 쉽게 알기 어려운 내용들이고 어떤 책도 무슨 종목을 어느 타이밍때 사서 어느 타이밍에 팔으라고 정확히 알려주지 못한다.
• 주식 투자는 전문가의 영역이라 판단하여 펀드투자를 하지만 수익율이 좋지않다.
• 그러다 고가의 가입비를 주고 주식리딩방에 가입한다. 하지만 주식 리딩방은 작전세력이 운영하는 경우가 많고 한꺼번에 많은 돈을 잃을 수 있다.

03. 라오어는 하루에 모든 주식을 포기했다.

• 나름 뉴스를 열심히 보고 전략을 짜서 섹터별로 나눈어 분산 투자를 진행한다.
• 대형 악재를 앞두고 주가가 조금씩 하락하기 시작한다. 하락할때 마다 물타기를 시행하며 투자금액을 좀더 불려갔다.
• 그러다 서브프라임 모기지라는 대형 악재가 터지며 주가가 곤두박질 친다
• 당시 파산한 리먼브라더스는 700조원으로, 미국 시총 6-7위권인 테슬라나 버크셔 헤서웨이와 비슷하다. 그런 거대 공룡 기업도 하루아침에 파산을 하는 것이다.
• 힘들게 생활수준을 낮추어가며 아낀 돈으로 투자했는데 하루아침에 돈을 날려버리자 얼이 빠지고 우울증에 걸렸다.
• 그렇게 큰 돈을 잃은 여파는 삶에 직접적 영향을 미쳐 빚더미에 않게되어 향후 몇년동안이나 삶에 악영향을 끼쳤다. 

04. 라오어는 무주택의 공포심으로 코인투자를 시작했다.

• 2017년 비트코인 투자를 시작하였고 엄청난 상승을 맛보았다. 정확히 말하면 엄청난 '미실현 수익'을 맛보았다.
• 그러다 2018년 중반부터는 다시 손실구간으로 넘어갔다. 미실현 수익이 얼마나 의미없는 것인지 깨달았다.
• 코스트 에버리징 cost averaging 을 이용한 여러 투자법을 연습했다.
• 나스닥 3배 추종 TQQQ 를 알게되었고, 레버리지 상품의 '변동성 잠식' 등 여러 현상 원리도 잘 이해하고 있었다.
• 밸류 에버리징 value averaging 이라는 개념을 통해 TQQQ 도 장기투자가 가능하다는것을 알게 되었다. 이를 현실에 맞게 고친 밸류 리밸런싱이라는 개념을 발전시켰다.

쉬어가는 페이지

• 스윙투자 (시황 분석과 차트분석을 통해 사고파는것) VS 퀀트 스타일 (백테스트 기반으로 공식을 만들어 꾸준히 실행)
• 변동성 낮은 투자 vs 변동성 높은 투자
• 주가가 일시적으로 상승하거나 하락하면 제자리로 회귀한다고 생각 vs 상승과 하락에는 추세가 있어 그 모습이 유지된다 생각하는 모멘텀 스타일
• 가치주 vs 성장주

→ 어떤 투자가 더 좋다라는것은 없다. 단지 자신히 꾸준히 장기간 실천 할 수 있는 자신만의 투자 스타일을 찾아서 고수하는것이 중요하다.

 

PART 2 미국 주식을 해야하는 이유

1. 삶을 바꿀만한 기업들이 대부분 미국 나스닥에 몰려있다.
2. 인구학적으로 인구가 점점 늘어가고 있으며, 이민자들을 받아들이는 정책 때문에 청년들 인구비율이 선진국중에서는 가장 높은 편이다. 거대기업 CEO 뿐 아니라 실리콘밸리 근로자 60% 이상은 토종 미국인이 아니다.
3. 미국은 셰일가스 혁명을 이루어 사우디 다음가는 에너지보유국이 되었다. 셰일가스 추출기술은 세계 최강이다.
4. 401k 연금제도와 주주친화적 기업문화 - 미국은 연금제도를 이용해 주식에 간접투자하는 직장인이 매우 많다. 그리고 주식은자사주를 매입해 주가를 올리거나 배당성향이 높아 주주친향적인 성향이 강하다. 미국은 공시자료가 투명하다. 수익금에 대해 세금을 내더라도 한국보다 유리하다.
5. 미국은 주도적으로 금리정책을 펼 수 있다. 간단하게 이야기하면 기축통화국이기 때문에 필요에 따라 굉장히 자유롭게 양적완화를 할 수 있다. 우리나라를 포함한 미국이 아닌 다른나라는 미국의 통화정책에 끌려다닐수 밖에 없다.
6. 지정학적으로 살기좋은 중위도지역에 땅떵이도 커서 광물도 많고 교역에도 유리하다.

PART 3. 장기투자에서 리밸런싱이 필요한 이유

1. 적립식 투자는 장기적으로 큰 약점이 있다

• 적립식 투자의 약점 : 적립식 투자 초반부에 주가폭락을 맞는 경우는 오히려 운이 좋은것이다. 적립식 투자 후반부에 주가폭락을 맞으면 그동안의 투자금을 한꺼번에 날릴 위험이 있다. 즉 적립식 투자는 후반부에 약점이 있다. 만일 은퇴자금을 위해 주식투자를 한다면 은퇴시기가 가까우면 가까울수록 리밸런싱의 중요성은 더욱 올라간다고 볼 수 있다.

2. 대표적인 리밸런싱 전략 : 주식/채권 리밸런싱

주기형 리밸런싱 : 일정 기간마다 리밸런싱을 해줌

밴드형 리밸런싱 : 기간에 상관없이 비율 차이가 일정 수준을 넘어가면 리밸런싱을 해줌